1 Characteristics of current illegal fund-raising

現在、違法な資金調達はさまざまな形で行われていますが、「その起源は決して変わりません」。一般的に、次のような特徴があります。

第一に、違法資金調達の犯罪手口は絶えず更新され、改良されてきました。 From the past forms of agriculture, forestry and cultivation, resource development, real estate sales, and original stock issuance, they have gradually been upgraded and packaged into more professional "capital operation" financial products such as "investment and financial management", "financial mutual assistance platform/community", "equity crowdfunding", "precious metals, commodity spot", "futures", "virtual currency", etc, and they promise guarantees, low risks, and高いリターン。

第二に、違法な資金調達の傾向は明らかであり、地理的な境界を越えてネットワーク化されています。インターネットの助けを借りて、宣伝、販売、資金支払い、資金の回収と送金を実行し、人々の参加を誘導し、「ゼロ元ショッピング」、「ショッピングリターン」、「消費＝貯蓄」を主張し、会員の「消費リベートプラットフォーム」を開発するなど、インターネット+MLM+違法資金調達モデルを形成します。

第三に、違法資金調達の犯罪形態はより巧妙で、非常に欺瞞的です。 Under the guise of catering to national policies, criminals use the guise of "new economic business" and "financial innovation" to rely on specific projects, creditors' rights, and collateralビジネスプロセスと契約文は専門的で標準化されており、仕掛けはより斬新でより欺瞞的です。

2違法資金調達の主な手段｝

Illegal fund-raising criminals have more diverse methods of committing crimes, more covert forms of activities, and more deceptive methods:

(1) 高い利益を約束し、「空のパイ」と「一夜にして金持ちになる」という神話をでっち上げます。 In order to attract more people, criminals often promise investors high returns in the form of rewards, points rebates, etc In order to defraud more people to participate in fund-raising, illegal fund-raisers first cash in the principal and interest of early investors on time and in full, and then use the money from later fund-raisers to pay the previous principal and interest一定の規模に達すると、秘密裏に資金を送金し、その金を持って逃亡する。

(2) 偽りのプロジェクトをでっち上げたり、罠のような契約を結んだりして、大衆を段階的に泥沼に陥れていく。サボテン、スピルリナ、アロエベラ、ドラゴンフルーツ、冬虫夏草、アリの飼育、クロモルモット、ニホンジカの飼育、家禽のリサイクルなどの名目で、人々から資金をだまし取る犯罪者もいます。

(3) 投資と財務管理の概念を混同し、まばゆいばかりの新しい用語の前で国民に判断力を失わせる。犯罪者の中には、電子ゴールド、投資ファンド、オンライン外国為替投機などの新しい用語を使用して一般大衆を混乱させる人もいます。独占、代理店、フランチャイズチェーンなどの新しいビジネス手法を利用して、一般大衆をだまして投資をさせる業者もいます。

(4) 世間の信頼を欺くために、外見を飾り、合法性や著名性を装う行為。 In order to give their criminal activities a legal appearance, criminals often set up companies, go through complete industrial and commercial licenses, tax registration and other procedures, and use actual business activities to cover up their illegal purposes

(5) インターネットを利用して犯罪を犯したり、仮想空間を通じて攻撃を回避したりする行為。犯罪者は海外のサーバーを借りてウェブサイトを立ち上げたり、他の場所にウェブサイトを置いたりします。彼らは通常、人々を惹きつけるためにコード名やスクリーンネームを使用します。捜査が完了すると、彼らはすぐにウェブサイトを閉鎖し、金を持ち逃げした。逃亡する前に、彼はいわゆる通知も発行し、詐欺を受けた人々を安定させるために、オフラインの職員に自分の業績を覚えておくよう求め、将来的にお金をリベートすることを約束した。

(6) 精神的、身体的強制または家族の欺瞞を利用して被害者の数を継続的に拡大すること。違法募金参加者の多くは、親族や友人から低リスクで高報酬の活動に参加するよう説得されます。 Criminals often use relationships with relatives, friends, fellow villagers, etc to lure them with high interest rates to illegally obtain funds

3違法な募金を特定するには、「三度見て、三度考え、受け入れないでください」

確認すべき 3 つのこと: まず、工業および商業事業のライセンスを取得しているかどうかを確認します。第二に、金融規制当局から承認文書を取得しているかどうかを確認します。ウェルスマネジメント商品が承認された事業範囲内にあるかどうか。金融規制当局の承認がなければ、金融商品は商工業許可のみで販売することはできません。第三に、設備投資の分野が安全で信頼できるかどうかを確認します。

よく考えてください。第一に、商品と市場の状況を本当に理解しているかどうか、第二に、金融管理商品が市場運営の法則に準拠しているかどうか、第三に、自分の経済力にリスクに抵抗する能力があるかどうかを考えてください。

3 つの禁止事項: まず、プロパガンダを盲目的に信じないでください。プロパガンダはよく大きな旗を虎の毛皮として使用するからです。次に、知人や専門家の勧めを盲目的に信じないでください。騙される可能性もあります。第三に、高金利に誘惑されてやみくもに投資しないでください。高金利のお金は自分の元本だからです。

4誤って違法な募金活動に参加してしまった場合の損失を減らす方法

募金参加者が一度違法募金の罠に陥ったら、危険を冒してはならず、違法募金者が予定どおりに元金と利息を返済することを期待すべきではなく、ましてやより大きな損失を避けるために違法募金者にさらに資本を注入することは言うまでもありません。代わりに、関係部門に報告し、主務部門に盗難品の回収と損失の回復を行わせる必要があります。募金活動の参加者は、地元の産業経営者（監督）当局、公安機関、および違反部門に報告することができます。関係部門は状況を検証し、違法な募金が疑われる場合は、関係部門が募金主催者の関連銀行口座を凍結し、関連資産を差し押さえ、差し押さえ、募金主催者の浪費や資産譲渡を防止し、募金参加者の経済的損失を最小限に抑えることを確認する。

5違法な資金調達に対する罰則

According to the "Criminal Law" and relevant judicial interpretations, an individual illegally absorbs more than 200,000 yuan of funds, or targets more than 30 people, or causes direct losses of more than 100,000 yuan;企業が違法に100万元以上の資金を吸収したり、10万元以上の資金を狙った場合。 If there are more than 150 people, or if the direct loss is more than 500,000 yuan, it constitutes the crime of illegally absorbing public deposits, and the maximum penalty is 10 years in prison; if the purpose of illegal possession is to use fraud methods to illegally absorb funds, it constitutes the crime of fund-raising fraud, and the maximum penalty is life imprisonment Illegal fund-raising by business owners may cause huge financial losses to the fund-raisers, and they may also lose all their previous efforts, go to jail, and lose their reputation